India ธนาคารท้องถิ่นอินเดียใช้ดุลพินิจให้บริการคริปโตเองได้ แม้ว่ารัฐบาลอินเดียจะยังไม่ค่อยเป็นมิตรกับคริปโตเท่าไหร่ แต่หน่วยงานด้านการชำระเงินของประเทศก็อนุญาตให้สถาบันการเงินใช้ดุลพินิจในการให้บริการคริปโตเองได้
สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ประกาศใหม่ ปปง. ให้ธุรกิจคริปโตทำ KYC ลูกค้า ตรวจการฟอกเงินเคร่งกว่าเดิม ประกาศล่าสุดจาก ปปง. ให้ธุรกิจคริปโตรายงานข้อมูลส่วนตัวลูกค้าหากทำธุรกรรมเกินจำนวนที่กำหนดและผู้ประกอบธุรกิจต้องทำรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยด้วยหากเข้าเกณฑ์
